我市金融机构开展“资金链”治理 守护人民群众“钱袋子”

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12月1日起，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式施行，内容涵盖电信、金融、互联网等3大行业。12月4日，记者从人民银行襄阳市中心支行获悉，该行要求全市各金融机构扎实开展“资金链”治理，织密金融行业风险防控网，守护人民群众“钱袋子”。

人民银行襄阳市中心支行负责人说，银行业金融机构、非银行支付机构作为“资金链”治理的关键，要按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的终端谁负责”“谁的钱包谁负责”等原则严格落实主体责任。

按照反电信网络诈骗法要求，各银行业金融机构、非银行支付机构对被用于电信网络诈骗活动的银行账户、支付账户和支付结算服务等，要严格以案倒查、举一反三，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞。要严格落实法律规定，完善客户尽职调查制度，强化异常开户审核、开户数量管理，排查清理存量账户风险，切实守住开户风险防控关。

对交易强化涉诈风险监测并采取风险防控措施，是阻断电信网络诈骗资金链的重要措施。反电信网络诈骗法首次立法明确银行业金融机构、非银行支付机构对监测识别的异常账户和可疑交易需要采取必要的阻断措施，这是法律赋予金融行业的职责。

银行业金融机构、非银行支付机构要建立健全“风险监测—及时处理—有效反馈—持续优化”的风控体系，做到风险“早发现、早识别、早处置”，精准研判，提升涉诈异常账户和可疑交易监测识别能力。精确打击，完善涉诈异常账户和可疑交易管控机制。精细操作，畅通异议申诉渠道。精心服务，持续提升金融服务质效。坚持系统观念，全面升级综合治理体系。